SP500か？オルカンか？投資タイミングは？
SP５００とオルカンどちらがいいのか？
よく悩みの話題になるのがSP500とオルカンどちらがいいのか？になります。
ネットでも議論が繰り返されていますが、個人的には好みで問題ないです。
それぞれの特徴と内容ですが
S&P５００とは
S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社が算出・公表している指数で、
ニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場している主要企業500社の株価を基に計算されています。
特徴として
アメリカ株式市場全体の約80%をカバーしており、米国経済の動向を把握する重要な指標とされています
時価総額加重平均で算出されるため、企業規模が大きいほど指数への影響も大きくなります
Apple、Microsoft、Amazon、Google（Alphabet）、Teslaなど、誰もが知る大企業が含まれています
長期的には右肩上がりの成長を続けてきた歴史があるため、分散投資の手段としてよく利用されています。
リスクもリターンもオルカンより高めと言えます。
オルカンとは
日本を含む先進国と新興国の株式市場全体に分散投資できる商品です
MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）という指数に連動します。
特徴として
約50カ国、3,000社以上の銘柄に投資できるため、これ一本で世界中の株式に分散投資が可能
地域別では、アメリカが約60%、日本が約5〜6%、その他先進国・新興国で構成されています。
信託報酬（手数料）が非常に低く、長期投資に適しているとされています。
新NISA（少額投資非課税制度）の開始以降、特に人気が高まっており、
S&P500が米国集中型なのに対し、オルカンは世界分散型という違いがあります。
アメリカが今後２０年以上一強と思えるならS&P５００
他の国が気になるならオルカンと思えば問題ないです。
投資はドルコスト平均法で
ドルコスト平均法（Dollar Cost Averaging）は、定期的に一定額で金融商品を購入し続ける投資手法です。
毎月1万円など、決まった金額で株式や投資信託などを買い続けます。
価格が高いときは少ない口数を、価格が安いときは多くの口数を購入することになります。
メリット
- 購入タイミングを考える必要がない
- 価格変動リスクを分散できる
- 平均購入単価を抑えられる可能性がある
- 少額から始められる
毎月1万円で投資信託を購入する場合
- 1口1000円のとき → 10口購入
- 1口500円のとき → 20口購入
- 1口2000円のとき → 5口購入
価格が下がったときに多く買えるため、平均購入価格を下げる効果があります。
その為価格変動に投資タイミングを左右される心配がありません。
- 相場が右肩上がりの場合、一括投資より利益が少なくなることもある
- 手数料が都度かかる場合、コストが増える
- 必ず利益が出るわけではない
日本では「積立投資」として広く知られており、NISAなどの制度でも活用されています。
投資の初心者や、リスクを抑えたい方に適した方法とされています。
私もずっとドルコスト平均法で積み立てていますが、資産はちゃんと増えています。
暴落時の対応の仕方
投資の世界にいると必ず遭遇するのが暴落です。
直近では、コロナショックがそれに当たるかと思います。
そんな時、インデックス投資をしている身としてはどうしたら良いのか？
答えは、何も特別なことをせず、そのまま続けるです。
私も、コロナショックを経験しています。
インデックス投資では、７年投資していますが、毎月同額ずっと積み立ててきました。
結果として、現在資産は順調に増えています。
一度引き上げて上がり始めてから買い直せば？と、思う方もいると思いますが、
それをしてしまうと複利の力が弱ってしまいます。
積み立てると決めたら、積み立て続けていきましょう。
世界は、これまで世界恐慌など様々な暴落を経験しています。
結果はどうでしょう？
世界は成長を続け、株価も上がり続けています。
これが答えです。
ドルコスト平均法で積み立てているため、安い価格で多くの口数を購入できます。
また、逆に成長投資枠を利用して余裕資金があれば、安値で買い増すチャンスと捉えることもできます。
