２０２６年７月の資産状況報告｜NISAオルカン積立の定点観測
７月１日付のNISA積み立て状況をご報告します。
評価額が1,360万円に達し、含み益率は52.24%になっています。
6月は日経・米国株ともに全体的に強い月で、特にAI関連が相場の追い風が続いています。
含み益率が先月よりも低下していますが、理由としては
- 今年の成長投資枠の残り分をオルカンに入れた事
- 来年の成長投資枠分の余剰資金を特定口座でオルカンを購入した事
6月の資産状況報告はこちら
余剰資金の出どころはゆうちょ銀行解約時の定期預金分です。
評価額：13,601,686円
- 評価額が1,360万円に到達（先月比+216万円）
- 含み益率は52.24%に低下（先月61.56%から−9.32pt、新規購入による希薄化）
- 今年の成長投資枠を使い切り、来年分の一部を特定口座で先行投資
資産推移グラフ
評価額合計
1,360万円
2026/07/01時点
含み益
+467万円
+52.24%
6月比 評価額
+216万円
1,144万 → 1,360万
※グラフが崩れて見える場合は、スマホを横向きにしてご覧ください。
| 銘柄 | 区分 | 含み益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| ニッセイ日経225インデックスファンド | 旧つみたて | +1,295,848円 | +188.07% |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（除く日本） | 旧つみたて | +1,434,730円 | +177.12% |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 旧つみたて | +390,420円 | +138.13% |
| ニッセイ日経225インデックスファンド | つみたて | +554,791円 | +69.87% |
| eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | つみたて | +167,960円 | +55.68% |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス（除く日本） | つみたて | +333,398円 | +33.08% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） | 成長 | +442,821円 | +14.31% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） | 特定 | +53,236円 | +3.55% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） | つみたて | +3,976円 | +1.99% |
| SBI・iシェアーズ・インド株式インデックス | 成長 | −9,793円 | −3.84% |
※インド株は設定ミスによる保有。積み立て停止・売却検討中。
成長投資枠を使い切った理由
6月に残りの成長投資枠と、来年の成長投資枠用のオルカンを購入しました。
これで、今年は成長投資枠を使い切った形になります。
現金で持ち続けるのはインフレ負けするためで、寝かせておくより早めに投資に回す判断です。
来年の成長投資枠分を特定口座で購入した理由は、早めに市場に置いておくほうが長期では有利と考えているためです。
6月の株価上昇の主な要因
6月も引き続き日経平均・米国株ともに全体的に強い月でした。私が感じた主な要因をまとめます。
・日経平均および米国の半導体関連株が引き続き強く、全体的に上昇基調が続いた
・AI・半導体セクターの好調が先進国株・オルカンにもプラスに波及
・イラン問題の解決の兆しが月末にあり、一時下がったが反発があった
大きな下げ要因があったとしても慌てず持ち続けるのが大切です。
インド株について
SBI・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンドは引き続き保有中です。
こちらは設定ミスによる保有ですが、2年以内に売却できれば問題ないと考えており、現時点では急いで手放す予定はありません。
評価がプラスになったタイミングで売却を検討しています。
これからも長期・積み立て・分散を続ける
評価額が1,300万円を超えた今も、方針は変わりません。
毎月の数字が積み上がっていく様子を記録することが、継続のモチベーションになっています。
同じようにNISAで積み立て中の方、一緒に焦らず続けていきましょう！
あくまでも私個人の実績です。
リターンを保障するわけではありませんので、投資はご自身の責任で行ってください。
2026年8月の資産状況報告｜NISAオルカン積立の定点観測
